AML/CTF и KYC

Политика AML / CTF & KYC

1. Общие условия. В случае выявление транзакций с метками высокого риска наш сервис блокирует активы до предоставления запрошенной информации. Для выявления подобных транзакций мы используем сервис GetBlock.net. Если AML риск по транзакции из Вашей заявки превышает значение 60% или процент одного из уровней критических источников выше 2%, то compliance отдел нашего сервиса имеет право :

2. Порядок проведения верификации.

2.1. - Остановить выплату по заявке связанной с Вашей транзакцией;

2.2. - Запросить у пользователя верификацию личности(KYC верификация происходит через сервис партнер - SumSub)

2.3. - Запросить у пользователя Скриншот или видео из личного кабинета кошелька, с которого пользователь отправлял криптовалюту;

2.4. - Произвести блокировку аккаунта и всех реквизитов, связанных с пользователем, а также передать все имеющиеся данные в правоохранительные органы

2.5. - Блокировать и удерживать средства пользователя, пока не будет выявлено происхождение средств и пользователь не предоставит все запрашиваемые сервисом документы и данные о его транзакции;

2.6 .- Запросить документы об источниках происхождения средств.

2.7. - Запросить у пользователя любую документацию, которая поможет расследованию

3. Отказ в возврате или зачислении. Если пользователь не предоставил запрашиваемую информацию в полном объеме в течении 60 дней с момента создания заявки и публикации транзакции в сети, то рассмотрение подобных инцидентов compliance отделом прекращается, возврат не осуществляется.

4. Необслуживаемые страны. Сервис не оказывает услуги в странах которые будут перечислены ниже. Сервис имеет право отказать в обслуживании пользователям из этих стран, вернуть все оплаченные средства с возмещением комиссии со стороны пользователя, а также просто отказать без объяснения причин: США, Украина, Канада, Австралия, Мьянма, Пакистан, Афганистан, Иран, Ирак, Сирия, Ливан, Бахрейн, Катар, Кувейт, Саудовская Аравия, Оман, Йемен, Палестина, Эритрея, Ливия, Либерия, Судан, Демократическая Республика Конго, Кот-д’Ивуар, Сомали, Гвинея, Сьерра-Леоне, Алжир, Эфиопия.

5. Должностное лицо.

5.1. Должностное лицо - это лицо ответственное за соблюдение норм AML/CTF и KYC, которое обладает специальными знаниями и надлежащим образом уполномочено со стороны Администрации обменного пункта.

5.2. Обязанности должностного лица :

- регулярное обновление оценки риска;

- мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;

- сбор идентификационной информации пользователей;

- предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.